Национальный банк вводит с 23 сентября 2011 года порядок обмена наличной валюты с обязательным предъявлением удостоверения личности. Объясняет, что так усовершенствует порядок операций по обмену валюты и будет противодействовать легализации доходов, полученных преступным путем.
- Валютообменные операции не могут иметь характера отмывания средств. Если происходит замена одной наличной валюты на другую, такая операция не подпадает под такую, что подлежит финансовому мониторингу, - комментирует президент Ассоциации украинских банков Александр Сугоняко, 58 лет. - Увеличение нормы максимальной продажи валюты одному человеку на протяжении рабочего дня с 80 до 150 тысяч гривен не повлияет на объемы обменных операций в банках. Если человек надумал продать или купить валюту в большем объеме, чем разрешено, он поделит эту сумму на несколько частей и обменяет в нескольких финучреждениях.
Если кто-то думает, что такими мерами смогут уменьшить спрос на валюту, - ничего подобного, - продолжает Сугоняко. - Наоборот, из-за новых бюрократических сложностей обмена массовый клиент обменных пунктов перейдет в теневой сектор. Риск для банков - уменьшение объемов, выгоды практически нет, а есть дополнительные расходы. А объемы конвертации валют под "крышей" не уменьшатся. Счет там на миллиарды.
Фискальные органы хотят установить тотальный контроль над финансовыми потоками, в частности над сбережениями граждан, прибавляет глава Международной лиги защиты прав граждан 35-летний Эдуард Багиров:
- Это абсолютно нерациональное нововведение, так как дополнительно усложняет жизнь налогоплательщикам. К детенизации доходов эти изменения не приведут. Украинцы - не законопослушные немцы. Они обязательно найдут способ оставить государство "с носом". Например, массово будут "терять" паспорта, на которые со временем можно будет обменивать большие суммы наличных.
Независимый финансовый эксперт Маргарита Ормоцадзе, 30 лет, называет новый порядок обмена валют незавершенным шагом к полнейшему контролю над такими операциями.
- Налоговая и финансовый мониторинг хотели бы, чтобы при обмене банки требовали у клиентов паспорт, а не другое удостоверение личности. Но перед парламентскими выборами Нацбанк побоялся вызвать волну неудовольствия избирателей - она была бы не меньше, чем от, скажем, пенсионной реформы. Возможно, после выборов НБУ попытается ужесточить требования.
5 
1
Комментарии