В течение 2010-2014 года в Киевском отделении банка "Хрещатик" украли 81 млн грн. Это деньги 54 клиентов, которые клали деньги на депозит. Столичная прокуратура объявила подозрение 16 руководителям учреждения. Их обвиняют в мошенничестве и злоупотреблении служебным положением.
- Работники банка использовали две схемы, - говорит Александр Юрченко из столичной прокуратуры. - По первой подыскивали клиентов, на счетах которых было более 300 тысяч гривен. От их имени подделывали кассовые документы и снимали наличные с депозитов. По второй схеме деньги забирали еще до того, как они попадали на депозитный счет. Кассиры брали наличные, а информацию в компьютерную базу не вносили.
Банкиры ждут суда под домашним арестом.
- Чтобы возместить убытки, суд наложил арест на их имущество. Это - три квартиры, два земельных участка и три дома в Киеве и области. Их оценивают в 9 миллионов гривен, - рассказывает Юрченко.
5 апреля Нацбанк Украины признал "Хрещатик" неплатежеспособным. По размеру активов учреждение занимало 18-ое место из 122.
Схема может работать годами
- Работники банков - хорошие психологи. Тщательно наблюдают за клиентами. Если человек имеет один вклад и постоянно его дергает - его не будут трогать. Внимание обратят на владельца нескольких депозитов, который редко наведывается, - говорит советник президента Ассоциации украинских банков 41-летний Алексей КУЩ.
- Технология преступления простая. Работники банка подделывают кассовые документы клиентов и пользуются их средствами. Когда клиент приходит забрать деньги, прокручивают такие же операции с другими вкладчиками. Схема может работать годами, пока вклады поступают регулярно. В 2008-ом люди начали массово забирать деньги, и пирамида рухнула. Скрыть махинации стало невозможно.
Второй способ - мошенничество. Работники банка принимают средства, но не вносят данные в компьютерную базу. Такие аферы прокручивают рядовые кассиры. Через одного человека проходят суммы от нескольких десятков тысяч гривен. Для масштабной аферы нужны по меньшей мере два-три человека - кассир и кто-то из руководства отделения. Первый подделает кассовые ордера, начальник прикроет.
Руководство банка знает о схемах. Для них главное - анализировать баланс. Он в нормальном состоянии. Специфика таких преступлений в том, что схемы прокручивают несколько работников банка. Если они в заговоре, то это трудно выявить.
Если есть решение суда, банк обязан вернуть деньги.
1 
1
Комментарии
1