Атомная бомба на финансовом рынке. Что означает отключение России от SWIFT

Есть несколько важных фактов

SWIFT выполняет функцию финансовой почты (Gmail для банков), позволяя банкам обмениваться сообщениями для платежей на триллионы долларов по всему миру. Штаб-квартира – в Бельгии. Контролируется центральными банками стран G-10 (Бельгия, Канада, Франция, Германия, Италия, Япония, Нидерланды, Великобритания, США, Швейцария и Швеция). С 2012 года к G-10 присоединились другие центральные банки. Учет операций производится на серверах в Европе и США. В системе SWIFT больше 11 тыс. банков и финансовых учреждений. SWIFT обрабатывает 42 млн сообщений в день в более чем 200 странах мира.

1,5% транзакций SWIFT приходится на Россию. 40% мировых транзакций – в долларах.

Мировой прецендент уже был – Иран (2012 и 2018). Тогда отключение от SWIFT отдельных иранских банков повлекло за собой падение экспорта иранской нефти втрое. Но российская экономика втрое больше экономики Ирана.

Немецкие политики называют эту санкцию атомной бомбой на финансовых рынках.

Отключение от SWIFT не запрещает транзакции между банками, но существенно усложняет, перегружает и затягивает их из-за необходимости проведения "вручную".

В 2014 году, когда после аннексии Крыма впервые мир заговорил об отключении России от SWIFT, эксперты оценивали, что это может сократить ВВП на 5% в год.

Россия уже имеет собственную платежную систему SPFS, но пока она обрабатывает только 5% платежей страны и имеет 400 пользователей, из них только 23 иностранных, а пользуются в реальности – 12. Банк Китая – единственный китайский член в системе. Большую часть расходов на систему покрывают российские государственные банки.

Китай также имеет свою систему – CIPS, но большинство платежей отправляет через SWIFT, с которой CIPS имеет совместное предприятие.

Китай и Россия работают над общей финансовой инфраструктурой, обрабатывающей платежи между странами. Но сейчас большинство транзакций между ними происходит через SWIFT и в долларах США.

Кремль угрожает прекратить поставку нефти, газа, металлов и других важных компонентов в случае отключения от SWIFT. Премьер-министр Великобритании Борис Джонсон отметил, что обсуждает эту санкцию с США.

На последних встречах США с Уолл-стрит и ЕЦБ с европейскими банками по обсуждению возможных санкций и подготовке к их наложению, об отключении России от SWIFT говорили только сами банки в своих вопросах к чиновникам.

Мой прогноз:

- SWIFT не будет в первом пакете санкций;

- это не измена, потому что негативные последствия де-SWIFT не предсказуемы, а положительные для мировой безопасности – не гарантированы;

- не знаю, стоит ли делать де-SWIFT в первой итерации на этом этапе, однако он точно должен быть в "меню".

Оригинал