Ексклюзивы
среда, 09 сентября 2020 17:09

Банки могут самостоятельно закрывать счета клиентов: что нужно знать

Банки могут самостоятельно закрывать счета клиентов: что нужно знать
Решение о закрытии счета банк может принять, когда не может оценить происхождения средств. Фото: unsplash.com

Банк может принять решение о закрытии счета клиента на основании решения о прекращении с ним деловых отношений.

В сентябре начали действовать новые правила обращения банков с клиентскими счетами. Они регулируют вопросы, связанные с открытием, закрытием счетов и депозитов.

Решение о закрытии счета банк может принять, если не может оценить происхождения средств, убедиться в их законности, пишет "UBR".

Но нельзя говорить, что клиент об этом не узнает или потеряет свои средства, говорят банкиры.

"В случае прекращения деловых отношений и закрытия счета средства могут быть выплачены клиенту через кассу банка или переведены на счет клиента, открытый в другом банке", - говорит начальник юридического управления банка "Кредит Днипро" Александр Ярецкий.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Провайдеров хотят заставить раскрывать данные пользователей для борьбы с киберпреступностью

Кроме этого, НБУ запретил банкам закрывать текущие счета клиентов, если деньги на счете, замороженные в соответствии с законодательством по вопросам финансового мониторинга.

"Это означает невозможность для клиента распоряжаться такими замороженными средствами до окончания процедуры их блокировки", - добавил Александр Ярецкий.

Банкам запретили принимать заявление клиента на закрытие счета, если он в режиме "заморозки". Счет не закроют, если у банка есть подозрение, что клиент или его операция связаны с террористической деятельностью, или если клиент находится в санкционных списках. Для таких случаев есть четкая система остановки операции, передачи информации о клиенте в соответствующие регулятивные органы.

За рубежом чаще всего украинцы пытаются открыть банковские счета в Европе. Среди самых популярных стран: Швейцария, Австрия, Лихтенштейн, Люксембург и Германия.

Сейчас вы читаете новость «Банки могут самостоятельно закрывать счета клиентов: что нужно знать». Вас также могут заинтересовать свежие новости Украины и мировые на Gazeta.ua

Комментарии

Залишати коментарі можуть лише зареєстровані користувачі

Голосов: 8642
Голосование На какую помощь от Европы и мира Украине следует рассчитывать после войны?
  • Польша обещает "план Маршалла" – большую программу финансовой поддержки
  • Списание всех долгов по внешним кредитам
  • Все средства от конфискации имущества и ресурсов РФ в мире
  • Помощи не будет. Ограничатся поддержкой беженцев
  • Мне безразлично
Просмотреть