Маленький банк, против которого государство бессильно. При чем здесь Коломойский?

Выдать государственную гарантию, по которой не собираешься отвечать, то есть фактически украсть у государства более 1 млрд грн, прокрутить подобную схему с Укрэнерго, Минобороны, Нафтогазом и... И ничего. Кто покрывает этот маленький, но очень богатый и наглый банк?

Периодически подписчики посылают мне интересную информацию, о которой почему-то ничего не говорят на Едином телемарафоне. Например, о небольшом украинском банке - "Альянс". Банк действительно небольшой, но смог засветиться в разных интересных историях. Например, этот банк находится в схеме разграбления более 700 млн грн. средств Укрэнерго. Эту схему расследовало НАБУ.

Сущность истории в следующем. Осенью 2021 года банк "Альянс" выдал банковскую гарантию компании "Юнайтед Энерджи", входящей в орбиту олигарха Коломойского. Банковская гарантия была направлена ​​на приобретение электроэнергии или осуществление любых других торговых операций. По общему правилу, это означает, что в случае несостоятельности покупателя заплатить за товар, это за него сделает банк. По крайней мере, так эта система работает в мире и Украине. Но в Украине все идет по другому пути, когда деньги не планируют платить, а хотят украсть у государственной компании.

Расследование показало, что "Альянс" выдал гарантий "Юнайтед Энерджи" на почти 2 млрд грн, что критически превышало кредитные риски на одного клиента. Но это была только половина дела. Когда в марте 2022 года компания "Юнайтед Энерджи" не рассчиталась с Укрэнерго за поставленную электроэнергию, банк "Альянс" отказался отвечать по своим обязательствам, сославшись на формальности. В результате возникла ситуация, когда Укрэнерго (а фактически государство Украина) получило убытки, по разным оценкам, от 700 млн до 1,7 млрд грн. - в зависимости от того, принимать ли во внимание пеню и штрафы, а также другие выплаты.

Национальное антикоррупционное бюро (НАБУ) и Специализированная антикоррупционная прокуратура (САП) 11 января этого года сообщили о разоблачении схемы завладения электричеством Укрэнерго и объявили о подозрении четырем лицам. Фигурантами стали чиновники Укрэнерго, продававшие электричество ненадежному контрагенту, глава банка, а также покупатель "Юнайтед Энерджи".

Следователи выяснили, что по должностным обязанностям работник Укрэнерго должен был остановить продажу, когда "Юнайтед Энерджи" потребляла электроэнергию без оплаты. Он должен был перевести компанию в "преддефолтное", а затем - в "дефолтное" состояние, чтобы она не могла перепродавать электричество. Но этого почему-то не произошло, потому что кто будет мешать человеку, деньги и телеканал которого сделал в 2019 году президентом Зеленского. Еще раз напоминаю, что это компания, которую СМИ и участники рынка связывают с интересами Игоря Коломойского, ведь прежде всего, она поставляла ресурсы подконтрольным ему предприятиям, о чем писал в 2020-м "Бизнес Цензор".

И вот здесь начинается самое интересное с банком. В уголовном производстве НАБУ объявила в международный розыск главу правления банка "Альянс" Юлию Фролову. Ведь, по мнению следователей, она превысила полномочия, выдав чрезмерную гарантию. Что в результате привело к ущербу государству. Игроки на рынке согласны с этим выводом и указывают на схему. Но задержать Фролову не удалось, потому что она скрывается за границей. Кто-то удивлен?

Одновременно с этим Укрэнерго подало к банку "Альянс" хозяйственный иск по возврату денег. И здесь уже фигурирует цифра в 1,2 млрд грн, поскольку речь идет о доначисленной пене. При этом Верховный суд Украины недавно постановил, что по делам о банковских гарантиях выплаты должны производиться безусловно. Поэтому судьба этой выплаты фактически определена: банку "Альянс" придется рассчитаться с государством, а также понести ответственность по уголовным статьям. Но это еще не все об этом "прекрасном" банке.

Банк Альянс смог вляпаться в еще один коррупционный скандал, также связанный с антикоррупционными органами. Дело в том, что в хозяйственном и уголовном процессах интересы банка "Альянс" защищает известная украинская юридическая компания "Миллер". Так вот, одному из адвокатов "Миллер" - Алексею Носову - объявили подозрение в попытке дать $200 000 взятки в интересах банка "Альянс" с целью изменения подсудности. В банке "Альянс" хотели передать дело другому органу, с которым заранее договорились и таким образом уклониться от ответственности. Это в лучшем варианте.

В худшем варианте - глава правления Фролова банально не попадет в реестр коррупционеров, а значит, имела бы меньшие репутационные проблемы в случае признания ее виновной. Как говорил один политик, "Оцените красоту игры". Эту взятку планировали дать детективам НАБУ и прокурорам САП, но они не взяли - и разразился скандал и еще одно дело. Интересно, а адвокаты уже имели на примете другой правоохранительный орган, который помог бы "правильно" истолковать законодательство в пользу банка? Что-то мне подсказывает, что да, и на ум приходит название службы, которой президент Зеленский хотел передать все дела по коррупции под слоганом усиления борьбы с той же корруцией.

Давайте откровенно. Сомнительно, что эта операция могла осуществляться без ведома руководства банка "Альянс", хотя последнее и активно отрицает свою причастность. Вот кто поверит, что адвокат Алексей Носов не только на свой страх и риск самостоятельно принял решение добиться передачи дела другому органу, сам решил договаривался об этом и сам свои деньги решил дать как взятку? Адвокат-альтруист. Всё для клиента. Даже свои деньги.

Но самое интересное во всей этой истории то, что факт хищения Укрэнерго далеко не единственный в "послужном списке" "Альянса" случай. Оказывается, отказ выплачивать государственным компаниям по банковским гарантиям поставлен в банке на поток: здесь и Минобороны, и Нафтогаз. Из свежего - банк задолжал Укргаздобыче около 1 млрд грн по банковским гарантиям, выданным уже в 2022 г. То есть, не рассчитавшись с Укрэнерго, уже заработал на Укргаздобыче. Все эти дела рассматриваются в судах годами, а государство не получает многомиллиардные выплаты.

Интересно, кто стоит за этим банком, если он игнорирует решение Верховного Суда Украины и его адвокат так спокойно и дерзко предлагает взятку антикорруционным детективам и прокурорам? Думаю, что стоит присмотреться к нему внимательнее, что я и сделаю. А еще следует напомнить, что есть даже петиция по применению санкций к этому банку. И, видимо, нужно ее подписать, чтобы в ОП этим вопросом занялись. Ибо самостоятельно они этого делать не хотят.

Оригинал