Сайты для псевдовыплат и "липовая" работа – детектив раскрыл основные схемы мошенничества во время войны

С началом войны России против Украины возросло количество случаев мошенничества. Наиболее уязвимой категорией стали переселенцы, поскольку в стрессовой ситуации теряют бдительность и часто вынуждены рисковать, чтобы спасти себя или близких. Преступники выманивают у них последние средства за якобы предоставление информации о без вести пропавших родственниках. Или предлагают платные "разминирования" территорий, хотя государство проводит их бесплатно. Но больше всего мошеннических схем связано с арендой жилья, трудоустройством, банковскими переводами и эвакуацией людей с временно захваченных территорий.

"Мошенники всегда используют проблемы в нашей стране. Любая старая схема может быть адаптирована под современные реалии. Мошенники сильно активизировались, количество случаев увеличилось на 20-30 процентов, но не все пострадавшие заявляют в полицию", - рассказывает Руслан Болгов, Член правления ассоциации частных детективов Украины, владелец детективного агентства "Бюро Рысь", эксперт по комплексной безопасности.

Gazeta.ua расспросила Руслана Болгова о том, какие мошеннические схемы сейчас самые распространенные. Как себя уберечь, чтобы не попасть на крючок. И какое наказание могут понести мошенники за свои неправомерные действия.

АРЕНДА НЕСУЩЕСТВУЮЩИХ КВАРТИР

На сайтах сдачи жилья в аренду активизировались мошенники, которые публикуют объявления с несуществующими квартирами. Часто выставляют цены значительно ниже рыночных, чтобы заинтересовать как можно больше потенциальных жертв. Тогда требуют заблаговременно оплатить определенную сумму, чтобы жилье придержали именно для этого арендатора. После получения средств – перестают выходить на связь.

 

"Схема с арендой квартир старая, ее всегда использовали в сезон отпусков. Поскольку когда человек планирует арендовать квартиру в другом городе, то не в состоянии физически проверить данное жилье. Эту схему распространили сейчас, потому что очень многие переселенцы готовы платить за квартиру сразу, не проверяя ее. В данном случае нужно искать хотя бы в Гугле отзывы, информацию, кто владелец данной квартиры. Это можно узнать у знакомых юристов, или в чат-ботах, где могут прокомментировать, к кому обратиться, чтобы не попасть на деньги", – советует Руслан Болгов.

Ни в коем случае нельзя сбрасывать средства за квартиру, которую не видели.

"Вы должны понимать, что человек, который хочет сдать квартиру, сам заинтересован в арендаторе. Чтобы это был нормальный человек, чтобы заключить договор на долгосрочную аренду. Возьмите за правило, что вы или кто-то из знакомых в этом месте, где вы будете снимать квартиру – пришли и проверили жилье. И запомните, что никакой предоплаты. Потому что часто мошенники говорят, вы переведите мне средства и я придержу квартиру вам. Это уже маячок мошенничества. Лучше назначьте встречу, пообщайтесь, проверьте документы на квартиру и проверьте, кто владелец. Потому, что есть ситуации, когда внучка сдает квартиру дедушки, который ни слухом ни духом об этом. При заключении соглашения об аренде должен быть владелец квартиры, или доверенность", - добавляет эксперт.

МОШЕННИЧЕСТВО С ЭВАКУАЦИЕЙ ИЗ ОККУПИРОВАННЫХ ТЕРРИТОРИЙ

Когда определенные территории временно оказались под оккупацией, в интернете появились объявления о безопасном вывозе людей из этих мест. Стоимость таких услуг зависит от перевозчика, а также от текущей ситуации в данном районе. Например, уехать из Херсона сейчас обходится в €500. Практически все просят задаток. Значительная часть таких перевозчиков действительно эвакуирует людей на подконтрольную Украине территорию, однако Нацполиция уже фиксировала нередкие случаи мошенничества.

"Сейчас этот вид мошенничества приобрел огромный размах. Предотвратить это очень трудно, но все-таки можно. Во-первых, стоит попросить у перевозчика документы, что именно этот человек действительно будет эвакуировать. Мошенники такие документы не дают. Во-вторых, если уже едете, то можете снять на видео водителя. Сказать, что потом покажете своим родственникам, кто вас спас. Даже если человек не хочет публичности, то не будет против, чтобы вы его сфотографировали на память. Потому что это нормально, потому что он спаситель. А вот мошенник этого не позволит в категорической форме. Перед поездкой расспросите о человеке. Если есть возможность, проверьте документы. Есть программа "ТыКто" (Команда YouControl совместно с Artellence и при поддержке СБУ разработали приложение для мгновенной проверки личности. – Gazeta.ua). Там можно проверить фамилию, имя. отчество. Номер паспорта - действителен ли он. Отражается ли на сайте МВД, потому что может быть потерянный паспорт, или украденный", - говорит детектив.

Утверждает, что бывают случаи, когда мошенники сбрасывают украденные или потерянные документы.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Обещал помочь с эвакуацией из Мариуполя: в Киеве задержали мошенника

"Даже фотку могут левую сделать. Вытащить из сети – это ведь не трудно. В данном случае проверять информацию сложнее, потому что люди вынуждены идти на какие-то такие моменты и рисковать. Но стоит погуглить по номеру телефона, не светился ли он уже где-то. Возможно кто-то уже попадал на такую ​​мошенническую схему", – говорит Руслан Болгов.

Советует обязательно написать в соцсетях, если стали жертвой мошенников.

"Именно пропишите, а не только выставьте фото или скриншоты переписки. Потому что, когда Гугл индексирует любые слова, то фиксирует именно написание текста. Добавьте номер телефона мошенника. И если другой человек будет проверять информацию по нему, то Гугл, проиндексировав эту тему, выдаст ваш пост. Так человек поймет, что попал на мошенника", – говорит Руслан.

ЛИПОВЫЕ ВЫПЛАТЫ ПЕРЕСЕЛЕНЦЯМ

В результате военных действий многие украинцы были вынуждены переселиться, некоторые потеряли жилье. Определенную категорию граждан государство финансово поддерживает выплатами. Однако мошенники придумали схемы, как под видом этой социальной помощи выманить у пострадавших средства. Для этого создают сайты для псевдовыплат. Вводя свои банковские данные, человек предоставляет мошенникам доступ к денежному счету.

"Есть мошеннические схемы онлайн-фишинга с получением компенсации НДС, ковидной тысячи или выплатами для переселенцев через "Дію". До сих пор распространяют информацию о выплате 6,5 тысячи гривен вынужденно перемещенным лицам. Хотя их уже давно получили те, кто имел право на это. Людям в сообщениях сбрасывают ссылку на портал, адрес которого очень похож на сайт банкинга. Человек туда переходит, верифицируется и передает свои персональные данные мошенникам. Кроме графы, где нужно ввести данные карты, код, есть окошко, где нужно прописать, какую сумму человеку якобы зачислят. И есть кнопочка "получить". Но на самом деле она переименована. То есть это обычная платежная система, и там вместо "получить" - идет функция "заплатить". То есть человек, указывая сумму и подтверждая операцию, списывает со своей карты деньги. Кроме того, мошенник получает всю информацию по банку и потом может забрать все ваши средства. Поэтому всегда проверяйте сайт, куда заходите. Каждый должен знать правильное название портала своего банкинга", – говорит эксперт.

Советует проверять информацию в официальных чат-ботах.

"Всю переписку ведите в своем частном кабинете. Не в вайбере или телеграме. Если вас отправили в чат-бот, то можете перейти по ссылке, которая находится на официальном сайте банка. Всегда проверяйте любую информацию. Помните, что банки вам не звонят и не говорят, что ваша карта заблокирована. Возьмите себе за правило, что ни одна служба безопасности банка не будет тратить на вас полтора-три часа своего драгоценного времени. Они скажут "Мы блокируем вашу карту. Идите в банк и разбирайтесь", – говорит детектив.

ЛОЖНОЕ ТРУДОУСТРОЙСТВО

С начала войны 4,8 млн украинцев потеряли работу. Из них 1,2 млн уехали в соседние страны, а остальные пытаются трудоустроиться в Украине. Поскольку количество вакансий значительно ниже реальной потребности в них, то конкуренция при поиске работы высока. Этим пользуются мошенники – выманивают у людей средства за обещание выгодно трудоустроить.

"Распространена мошенническая схема консультационные услуги. Когда вам говорят – мы дадим вам работу, вот контакты работодателя. Услуга стоит 6 тысяч гривен, например. Человек платит, а когда обнаруживает, что его обманули, потому что нет такой работы, то выставляет претензии. А ему показывают договор, где четко прописано – "консультация". Ее человеку предоставили, поэтому, согласно действующему законодательству, подписав договор, человек согласился на эти условия. Такая же схема действует и для аренды жилья", – рассказывает Руслан Болгов.

Также утверждает, что снова запустили массово финансовые пирамиды вроде МММ.

"Помните одно – когда вас просят предоставить средства для того, чтобы вы могли получить какие-то деньги в будущем – это мошенники. Работодатель должен обеспечить материалами для выполнения работы. Если эти материалы стоят определенную сумму, то можно вычесть ее из зарплаты. Так работают с охранниками. Им выдают форму, а затем частями вычитают ее стоимость из зарплаты".

 

КАКОЕ НАКАЗАНИЕ ГРОЗИТ МОШЕННИКАМ?

Пока нет официальной статистики, сколько украинцев стали жертвами мошенников во время войны. Подсчеты усложняет и то, что не все потерпевшие обращаются в полицию.

"Полиция ловит мошенников и сажает за решетку. Но статья для них очень мягкая – по первой части можно условно получить. Поэтому они чувствуют себя довольно расслабленно. Мошенничество всегда было достаточно сложно доказать. Но привлечь виновных к ответственности – можно, главное писать заявления. Постоянно пытаюсь донести, что именно сейчас пора внести правки в законодательство, чтобы усилить наказание за мошеннические действия – их можно приравнять к мародерству. Одно дело, когда кинули богатенького человека, потому что он жадный. И совсем другое, когда забирают последнее у пенсионера или переселенца. Это можно расценивать как мародерство, а за него дают 15 лет", – говорит эксперт.

За границей работают те же схемы мошенничеств, что и в Украине.

"Однако благодаря тому, что там очень мощная социализация, работают волонтеры и социальные помощники, там мошенников меньше. Иностранные с нашими не работают, потому что есть языковой барьер. Но за границу выехало и много тех, кто в Украине отрабатывал мошеннические схемы. Главное, взять для себя правило – никому не переводить средства заранее, только после проверки, никому не называть свои персональные данные, только если вы физически находитесь в банке, государственном учреждении или социальной службе, где нужно указывать информацию при регистрации. А если такие данные Вас просят озвучить по телефону - шлите их вслед за кораблем", - заключает Руслан.

×