"Саме Олександр Писарук (на 2015 рік - перший заступник голови НБУ - ред.) давав вказівку РЦ ("Розрахунковий центру" - ред.), яким банкам повертати кошти, а які відправити в утиль. Він же особисто збирав менеджмент і власників банків, змушуючи погасити заборгованість перед РЦ під загрозою введення тимчасової адміністрації", - передає слова інформованого джерела Mind в циклі матеріалів про ліквідовані банки.
Йдеться про схему, згідно з якою на початку 2015 року в проблемний банк УПБ вливалися кошти комерційних банків через підвідомчий НБУ банк "Розрахунковий центр". В результаті РЦ "попав" на ці гроші, і під тиском НБУ вирішив відшкодувати свої збитки за рахунок інших банків, які "попросили" прокредитувати на міжбанку УПБ по 50 млн грн з кожного.
Після отримання кредитних коштів, коррахунок УПБ в РЦ був обнулений, а гроші були переведені на коррахунок УПБ в НБУ, йдеться в розслідуванні. В результаті сума збитку, понесеного 12 комерційними банками, склала понад 800 млн грн.
Основними інструментами виведення грошей, повідомляє Mind, були коррахунки в іноземних банках, схемне кредитування пов'язаних осіб, переуступка прав вимог і покупка "сміттєвих" акцій.
У розслідуванні також говориться, що, хоча власником збанкрутілого банку УПБ значиться Євген Балушка, фактичним його керівником на ринку називають Анатолія Юркевича, співвласника "Мілкіленд-Україна". Сама компанія "Мілкіленд-Україна" виступала поручителем перед НБУ при рефінансуванні УПБ - її активи були надані як заставне майно за рефінанс.
За інформацією Mind, Юркевич на зустрічі з банкірами в другій половині 2015 року пообіцяв повернути борг банкам, що кредитував УПБ через РЦ за номіналом боргу - 1 гривня боргу проти 1 гривні кредитного портфеля.
Один з банкірів, залучених в схему, прокоментував ситуацію так: "Приблизно в листопаді 2014 року надійшло прохання з РЦ підтримати УПБ. Йшлося про виконання нормативів обов'язкового резервування. Пропонувалося використовувати коррахунки банку в "Розрахунковому центрі", оскільки залишки на коррахунках РЦ практично прирівнюються до залишків в НБУ. Гарантією збереження коштів було запевнення співробітників РЦ, що при видачі кредиту під УПБ ті отримують свіфт на повернення цих коштів банку-кредитору, а не на платежі третім особам. По суті, гроші за межі банку РЦ не виходять. Якщо пам'ять мені не зраджує, була обіцяна прибутковість від операції на рівні 3-7%. Ситуація на ринку була зрозуміла, нормативи зрозумілі, а гарантії РЦ - достатня умова, щоб не кинути колег на свавілля".
"Про те, що УПБ мав заборону на обслуговування коррахунків інших банків, співробітники НБУ, що є власником РЦ, не могли не знати. У РЦ було два коррахунки в держбанках, для чого було відкривати коррахунок в приватному банку, ще й такого хворого, не зрозуміло", - поділився з журналістами колишній співробітник НБУ на правах анонімності.
Раніше ЗМІ писали, що НБУ був залучений в реалізацію схеми через дружину глави РЦ Ольгу Шаповал, колишню голову департаменту банківського нагляду - в її підпорядкуванні знаходилися куратори проблемних банків. Сам Шаповал цей факт заперечує.
За фактом отримання УПБ рефінансу під заставу фіктивних земельних ділянок, правоохоронні органи порушили досудове розслідування. Кримінальні виробництва об'єднані в одне під №42015100000000795. Досудове розслідування проводиться ДСУ СБУ.
Результати розслідування як по схемі РЦ-УПБ, так і по витоку рефінансування НБУ, до сих пір невідомі, повідомляє Mind.
3 
8642
Коментарі