Национальный банк готовит проект решения об ограничении карточных переводов и введении предельных лимитов перевода денег с карты на карту между физическими лицами.
Об этом сообщили в НБУ, пишет LIGA.net.
Планируют, что лимиты на выходные P2P-переводы могут составить 100 тыс. грн и 30 операций в месяц для одного счета.
Ограничения, которые будут базироваться на апрельском решении СНБО касательно противодействия нелегальному игорному бизнесу, намерены внедрить в течение месяца.
"Рассматриваем возможность внедрить рамки для исходящих P2P-переводов со счетов физлиц в 100 000 грн в месяц и ограничить количество таких переводов 30 в течение месяца. По нашим расчетам, 95% клиентов банков этих ограничений даже не заметят. Зато проводить теневые платежи злоумышленникам карточками физлиц для, например, неуплаты налогов и преступной деятельности, станет сложнее и дороже", - заявил замглавы Нацбанка Дмитрий Олийнык.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: В Украине поднимут налоги и военный сбор - Forbes
Ограничивать входящие транзакции не планируют, чтобы не усложнять деятельность, например, волонтерам.
К тому же, при наличии оснований и подтверждений лимиты, как исключение, могут и увеличивать.
По данным Нацбанка, объемы подобных теневых переводов могут составить миллиарды гривен.
Также в рамках противодействия теневым платежам регулятор планирует ввести для финкомпаний требования о наличии уставного капитала, который будет привязан к процентам операций от суммы платежей.
В феврале первый заместитель главы Нацбанка Екатерина Рожкова сообщила, что регулятор нарабатывает проект решения об ограничении карточных переводов и введении предельных лимитов обналичивания через терминалы самообслуживания. Потом будет обсуждать это с профильным комитетом Верховной Рады.
Позже член Совета Нацбанка Василий Фурман сообщил, что в настоящее время НБУ не принимал решений об ограничении переводов средств с карты на карту физическими лицами. Этот вопрос рассматривается в рамках комплексных мер, направленных на борьбу с теневой экономикой, сказал.
3 
8642
Комментарии