Ексклюзиви
Пʼятниця, 14 січня 2022 12:09

Українцям можуть блокувати банківські картки за поповнення понад 5 тис. грн

Українцям можуть блокувати банківські картки за поповнення понад 5 тис. грн
Банки встановлюють власні норми щодо системи фінмоніторингу. Фото: pixabay.com

Українські банки можуть блокувати картки українцям і звертатися до клієнтів по пояснення в разі нетипових операцій, які не відповідають їхнім фінансовим можливостям.

Максимальна сума анонімних переказів становить 5 тис. грн, свідчить закон про фінмоніторинг.

"Відповідно до норм закону банки мають ідентифікувати платників. До 5 тис. грн можна поповнити готівкою рахунок або картку без ідентифікації особи. Якщо за один день на рахунок надійде декілька платежів у 5 тис. грн, банк може тимчасово заблокувати рахунок", - ідеться в повідомленні.

Норми закону не поширюються на:

- сплату житлово-комунальних послуг, оплату податків, штрафів, інших обов'язкових зборів і платежів (незалежно від суми);

- сплату кредиту до 30 тис. грн;

- перекази для оплати товарів і послуг, здійснені платником за допомогою платіжної картки (або іншого електронного платіжного засобу), якщо її номер супроводжує переказ (незалежно від суми);

- усі готівкові перекази в межах України до 5 тис. грн;

- зняття коштів із власного рахунку.

ЧИТАЙТЕ ТАКОЖ: "Продавці вивішують папірці з номером картки, куди можна скинути гроші" - українці масово переходять на безготівкові розрахунки

Банки встановлюють власні норми щодо системи фінмоніторингу, суворість яких може відрізнятися.

2021 року в Раді намагалися підвищити максимальну суму анонімних переказів до 25 тис. грн, однак рішення відклали. Водночас у вересні 2021-го максимальну суму переказів без ідентифікації збільшили на 1 грн у зв'язку з тим, що найчастіше українцям було незручно переказувати суму до 4999 грн.

За оплату товарів і послуг на банківську картку можуть оштрафувати на 85 тис. грн.

Приймати оплату послуг на особисту картку заборонено законом. Усі українці, які ведуть підприємницьку діяльність, мають оформитися як фізособи-підприємці. Залежно від грошових обігів відрізняється ставка єдиного податку. За новими правилами перевіряти перекази можуть безпосередньо банки в рамках фінансового моніторингу. Підозрілі операції можуть блокувати.

Зараз ви читаєте новину «Українцям можуть блокувати банківські картки за поповнення понад 5 тис. грн». Вас також можуть зацікавити свіжі новини України та світу на Gazeta.ua

Коментарі

Залишати коментарі можуть лише авторизовані користувачі

Голосів: 93
Голосування Що непотрібного ви придбали 2021-го?
  • одяг
  • взуття
  • авто
  • дитячі іграшки
  • косметику
  • домашню тварину
  • побутову техніку
  • путівку
  • абонемент у спортзал
  • нерухомість
  • гаджет
  • книжку
  • свій варіант у коментарях
Переглянути