Банки вимагають від українців підтвердження джерел доходу під час оформлення депозитів та переказів.
Якщо клієнт не може це зробити - операцію блокують, пише "Обозреватель".
Такі дії стали результатом посилення фінансового моніторингу. Раніше закон зобов'язував перевіряти операції від 150 тис. грн, а за новими правилами – від 400 тис. грн.
ЧИТАЙТЕ ТАКОЖ: Назвали найприбутковіші та найзбитковіші українські банки
Перевірка стосується і відкриття депозитів. Якщо українець отримує зарплату "у конверті", відкладає її та вирішить занести накопичене в банк, фінансова установа може відмовитися відкривати депозит. Потрібно підтвердити джерело. А у випадку тіньового доходу легально це зробити не вдасться.
"Тоді потрібно йти в банк і разом шукати механізми. Будь-яка сума від 250 тисяч гривень перевіряється", – розповідає керівний партнер компанії "Фінансовий клуб" Руслан Чорний.
З 48 звернень для оформлення кредиту за програмою "Доступна іпотека 7%" банки узгодили всього 21% заявок.
2 
8642
Коментарі