Швейцарский интернет-банк Dukascopy Bank позволяет гражданам России, ведущей войну против Украины, открывать мультивалютный счет. Он, в частности, дает доступ к пластиковым или виртуальным картам международных платежных систем Visa или Mastercard.
В банке обещают, что заказав такую карту, можно "оплачивать товары и услуги везде, где принимаются Visa и Mastercard". Об этом идет речь в расследовании "Схем".
Интернет-банк позволяет открывать счет всем, кроме жителей Абхазии, Приднестровья, Северной Кореи, Ирана, территорий, находящихся под контролем группировок ЛНР, ДНР. Также есть упоминание о двух ведущих странах мира – США и Японии. Однако РФ в этом списке нет.
Денежные средства на счет, открытый в швейцарском банке, можно внести разными способами: обычным банковским пересчетом, с личной платежной карты и т.д.
В колл-центре банка на вопрос журналистов, могут ли граждане страны-оккупанта открывать счет в их банке, ответили утвердительно. Отдельно предупредили, что могут возникнуть проблемы с перерасчетом средств из некоторых российских банков.
"Вы открываете счет, у вас есть несколько методов депозита. Первый – это банковский перевод, то есть вы из какого-то своего банка пополняете наш счет. Для нескольких банков у нас есть ограничения, могу назвать пару из них. Например, "Сбербанк", "ВТБ" "Банк "Россия" и еще от нескольких мы не принимаем депозиты", - сказали в колл-центре.
Сообщили также, что сейчас есть очередь россиян на открытие счетов в их банке.
"Очередь действительно большая, до трех дней может занять открытие счета. Клиентов очень много", - отметили.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: С начала войны ЕС потратил на закупку российских углей, нефти и газа свыше €13 млрд
Как объясняют в расследовании "Схем", это означает, что, несмотря на остановку работы в РФ Visa и Mastercard, граждане России находят способы, как ими пользоваться. Это позволяет оплачивать зарубежные товары и услуги.
Адвокат Артем Афян подал жалобу регулятору финансового рынка Швейцарии (FINMA). В письме отметил, что есть подозрения "от невыполнения швейцарским банком Dukascopy Bank SA законодательства Швейцарской Конфедерации по противодействию отмыванию денег и санкциям против Российской Федерации".
"Именно сейчас, учитывая трактовку этих санкционных списков, трактовку этих ограничений по работе на территории России, следует то, что все граждане РФ являются источником повышенной опасности. Почему, например, гражданам Ирана фактически невозможно открыть счета? Потому что в отношении каждого гражданина Ирану действует скорее презумпция вины в том, что он используется или может быть использован в будущем для обхода санкций. В то время, когда в РФ действует очень строгий автократический режим, и граждане не имеют нормальных экономических свобод, можем ли мы гарантировать, что открытый счет гражданином - не будет в дальнейшем использован для определенной незаконной деятельности? Я думаю, что нет", - пояснил в комментарии.
"Мы апеллируем к высоким стандартам – поскольку сама Швейцария в принципе отошла от своего извечного нейтралитета, то это требует от каждого участника рынка также держать высоко эту планку. Поэтому мы считаем, когда один отдельный банк начинает немного "играть", он дискредитирует всех", – добавил Афян.
Адвокат надеется, что регулятор решит закрыть имеющиеся счета и исключит возможность открытия новых для всех граждан страны-захватчика.
Учредителями банка являются Андре и Вероника Дука, как сказано на сайте Dukascopy Bank.
"Они являются гражданами Швейцарии, проживающими в Женеве, которым по-прежнему принадлежит 99% компании", - сообщают.
Журналисты нашли упоминания об Андре Дуке в интервью изданию finews.ch. В нем сказано, что он "приехал в Женеву из Москвы в 1998 году в качестве физика и стал натурализованным швейцарцем".
Visa и MasterCard перестают работать в России. Компании планируют ввести ограничения на транзакции в РФ в ближайшее время.
4 
1
Комментарии