четвер, 17 вересня 2020 16:09

Як можуть оформити кредит на ваше ім'я: пояснили шахрайську схему

Як можуть оформити кредит на ваше ім'я: пояснили шахрайську схему
Номери потрапляють на перепродаж через пі вроку. Фото: unsplash

Улітку 2020 року шахраї заволоділи базою старих фінансових номерів і оформили кредити на їх колишніх власників.

За словами співзасновника скоринг-провайдера RiskTools Дениса Зікеєва, жертвою нової схеми стає клієнт, який користувався номером будь-якого мобільного оператора, а потім відмовився від нього.

Такі номери потрапляють на перепродаж через пів року. Учасники схеми — це телеком-дилери, які продають сім-карти. У них є повна база всіх номерів, які перебувають у продажу. Так шахраї дістають крадені бази персональних даних, де вказано фінансові номери, пише "Мінфін".

Проблема в тому, що більшість перевірок в такому разі проходить успішно.

ЧИТАЙТЕ ТАКОЖ: Шахраї розсилають листи про зменшення плати за світло: подробиці

Зі слів Зікеєва, щоб уникнути таких ситуацій, мікрофінансові компанії можуть перевіряти не тільки надійність фінансового номера, а й чи верифікували його банки впродовж останніх 6 місяців.

На додаткову верифікацію МФО можуть відправити таких клієнтів:

- номер не верифікувався банками понад 6 місяців;

- відносно новий номер;

- електронна пошта не збігається з даними бюро кредитних історій.

Додаткова перевірка проходить за допомогою віддаленої ідентифікації BankID або електронного цифрового підпису.

СБУ заблокувала діяльність зловмисників "кол-центру", які щомісяця викрадали понад 3 млн грн з рахунків клієнтів приватних і державних банківських установ в Україні та за її межами.

Зараз ви читаєте новину «Як можуть оформити кредит на ваше ім'я: пояснили шахрайську схему». Вас також можуть зацікавити свіжі новини України та світу на Gazeta.ua

Коментарі

Залишати коментарі можуть лише зареєстровані користувачі

Голосів: 8642
Голосування На яку допомогу від Європи та світу Україні варто розраховувати після війни?
  • Польща обіцяє "план Маршалла" - велику програму фінансової підтримки
  • Списання всіх боргів за зовнішніми кредитами
  • Всі кошти від конфіскації майна та ресурсів РФ у світі
  • Допомоги не буде. Обмежаться підтримкою біженців
  • Мені байдуже
Переглянути