Четвер, 17 вересня 2020 16:09

Як можуть оформити кредит на ваше ім'я: пояснили шахрайську схему

Як можуть оформити кредит на ваше ім'я: пояснили шахрайську схему
Номери потрапляють на перепродаж через пі вроку. Фото: unsplash

Улітку 2020 року шахраї заволоділи базою старих фінансових номерів і оформили кредити на їх колишніх власників.

За словами співзасновника скоринг-провайдера RiskTools Дениса Зікеєва, жертвою нової схеми стає клієнт, який користувався номером будь-якого мобільного оператора, а потім відмовився від нього.

Такі номери потрапляють на перепродаж через пів року. Учасники схеми — це телеком-дилери, які продають сім-карти. У них є повна база всіх номерів, які перебувають у продажу. Так шахраї дістають крадені бази персональних даних, де вказано фінансові номери, пише "Мінфін".

Проблема в тому, що більшість перевірок в такому разі проходить успішно.

ЧИТАЙТЕ ТАКОЖ: Шахраї розсилають листи про зменшення плати за світло: подробиці

Зі слів Зікеєва, щоб уникнути таких ситуацій, мікрофінансові компанії можуть перевіряти не тільки надійність фінансового номера, а й чи верифікували його банки впродовж останніх 6 місяців.

На додаткову верифікацію МФО можуть відправити таких клієнтів:

- номер не верифікувався банками понад 6 місяців;

- відносно новий номер;

- електронна пошта не збігається з даними бюро кредитних історій.

Додаткова перевірка проходить за допомогою віддаленої ідентифікації BankID або електронного цифрового підпису.

СБУ заблокувала діяльність зловмисників "кол-центру", які щомісяця викрадали понад 3 млн грн з рахунків клієнтів приватних і державних банківських установ в Україні та за її межами.

Зараз ви читаєте новину «Як можуть оформити кредит на ваше ім'я: пояснили шахрайську схему». Вас також можуть зацікавити свіжі новини України та світу на Gazeta.ua

Коментарі

Залишати коментарі можуть лише авторизовані користувачі

Голосів: 25461
Голосування Чи подорожчають продукти через відміну державного регулювання цін?
  • Так, виробники і магазини скористаються цим
  • Так, але подорожчають тільки найпопулярніші товари
  • Ні, будуть лише сезонні коливання цін
  • Деякі товари подешевшають
  • Державне регулювання - це радянський пережиток. Його треба відмінити
Переглянути