Нацбанк заставляє всі банки збирати інформацію про клієнтів

Нацбанк зобов'язав комерційні фінустанови зробити стосунки з клієнтами максимально відвертими. Кожен, хто обслуговується у вітчизняних банках, має заповнити анкети.

Банки відтепер знатимуть про клієнтів усе: де живете, на чому їздите, скільки заробляєте, і навіть із ким спілкуєтесь, пише ТСН.

До сьогодні комерційні банки мали провести повну ідентифікацію своїх клієнтів. Таку вимогу поставив перед ними Національний банк, керуючись законом про відмивання брудних коштів.

В анкеті просять указати сукупний сімейний дохід та кількість банківських операцій, які ви здійснюєте щомісяця. Також чесно відповісти, чи є у вас квартира, будинок, земельна ділянка, машина, депозити в інших банках, цінні папери або заборгованості за кредитами. Не цурається регулятор і запитань про особисте: чи є ви або член вашої родини публічною особою.

ЧИТАЙТЕ ТАКОЖ: Банки почали підвищувати проценти за депозитами

Збирати цю інформацію банки мали впродовж останніх півроку, але схаменулись аж тепер.

"Я здійснив дзвінок до банку. І дізнався, чи будуть вони, наприклад, не обслуговувати мої рахунки, якщо я ці анкети не буду заповнювати. Вони сказали, що будуть обслуговувати мене і далі. Я тоді сказав, що заповнювати такі анкети не буду, оскільки вважаю їх повною дурнею", - розповів директор приватної компанії Василь Самохвалов.

Підбити підсумки ідентифікації громадян у Національному банку сьогодні ще не готові, так само, як і відповісти, що буде із тими клієнтами, які відмовилися надати регулятору інформацію про свої статки і зв'язки.

ЧИТАЙТЕ ТАКОЖ: "Янукович приснився. Біжу забирати з банку всьо до копійки"

"Дії Національного банку України носять провокативний характер, оскільки підривають довіру клієнтів до всіх без виключення комерційних банків. Це недопустимо", - впевнений голова асоціації українських банків Олександр Сугоняко.

Дехто з банкірів, каже голова асоціації, готовий радше заплатити штраф нацбанку, аніж виконати цю постанову. Бо відбутися одноразовим опитуванням не вдасться - інформацію про клієнтів треба постійно оновлювати.

×