НБУ запідозрив у непрозорості 19 банків

Національний банк України завершує реформу, яка повинна виявити реальних власників українських банків.

Раніше регулятор вимагав розкривати тільки номінальних власників істотної участі – більше 10% акцій. Тому багато банків вказували в списку своїх акціонерів невідомі компанії, іноземні фонди, фізосіб, що є лише формальними власниками акцій, або зовсім не розголошували інформацію про власників, пише FinMaidan.

Цього року парламент посилив відповідальність власників за банківські активи, тому з'явилася необхідність виявляти всіх бенефіціарів, а НБУ почав думати, як ліквідувати схеми приховування реальних власників.

Оновлені структури власності банки повинні подати до 8 червня. Протягом червня НБУ буде їх аналізувати і публікувати на своєму сайті.

Однак у Нацбанку вже є претензії до низки банків.

Як повідомив директор департаменту НБУ з реєстраційним питань і ліцензуванню Леонід Антоненко, в непрозорій структурі підозрюються 19 банків, які подали в НБУ документи на легалізацію власників: Радикал Банк, КСГ Банк, Експрес-банк, Індустріалбанк, "Новий", КомІнвестБанк, ЮСБ, Платинум Банк (його регулятор відніс до проміжної категорії, так як структура власності не до кінця зрозуміла), Траст Капітал, Преміум, Інвестбанк, Кліринговий дім, Унікомбанк, "Юнекс", Інвестбанк, Євробанк, "Народний капітал", "Альпарі" і Полікомбанк .

"Це банки, структура власності яких нам представляється непрозорою. І банки намагаються вирішити ці проблеми", – говорить Антоненко.

Банкам, які не виконають вимоги регулятора, загрожують санкції. Вони не зможуть отримувати кредити рефінансування і брати участь в тендерах з підтримки ліквідності, отримати генеральну валютну ліцензію і розширити її функціонал.

Проблеми можуть виникнути і у топ-менеджерів. "Якщо керівник пропрацює в такому банку більше року, починаючи з 1 червня, його ділова репутація буде вважатися зіпсованої", – зауважив Антоненко.

Якщо ж протягом 180 днів порушення в структурі власності не усунуть, банк визнають неплатоспроможним.

×