Банки обязаны обеспечивать сохранность банковской тайны и могут раскрывать ее только в определенных, четко предусмотренных законом случаях, согласно действующему законодательству Украины. Например, по запросу клиента, по решению суда или по письменному требованию уполномоченного органа (как-то Государственная налоговая служба или Антимонопольный комитет Украины).
Еще в 2017 году АМКУ требовал расширения своих полномочий в контексте доступа к конфиденциальной информации клиентов банков, на что получил сопротивление и банковского сектора, и бизнеса. В июле этого года Налоговая инициировала расширение своих полномочий и фактически стремилась получить доступ к реестру всех счетов граждан. Однако снова такая инициатива встретила сопротивление юристов и Нацбанка Украины. Теперь же получить доступ к банковской тайне стремится НАБУ.
Да, НАБУ требует доступ ко всем банковским счетам и данным об их владельцах. Это предусмотрено в опубликованном плане мер по реализации Стратегии развития Бюро. НАБУ, в частности, стремится создать единую базу данных всех банковских счетов, что, по мнению детективов, "позволит идентифицировать любых физических или юридических лиц, удерживающих или контролирующих платежные и банковские счета и депозитные сейфы".
Глава НБУ обещал, что такого не будет
В целом, как объяснил экономист Олег Гетьман, Украина и так постепенно двигается к либерализации доступа к банковской тайне, что предусмотрено Национальной стратегией доходов до 2030 года. Но этот процесс должен быть максимально взвешенным и не допускать нарушений прав клиентов банков.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Банковская тайна под угрозой: Минфин стремится приобщить налогов к контролю за счетами украинцев
"Есть же инициатива, чтобы просто по запросу налоговой, правоохранительных органов, банки отдавали эту информацию. Причем не просто по количеству счетов, а именно по оборотам, и так далее. Но это встретило яростное сопротивление аналитических центров.
Глава НБУ сказал, что этого не будет. И председатель Комитета Верховной Рады по налоговой и финансовой политике тоже отметил, что это нецелесообразно, неуместно. Потому что действительно при низком доверии к налоговым и правоохранительным органам это спровоцирует бешеный отток из банковской системы, даже не бизнеса, а прежде всего граждан, депозитов", - отметил эксперт.
По его прогнозу, открытие банковской тайны не будет еще примерно 10 лет.
"В Европе есть очень разная практика. Начиная от того, что да, открывают банковскую тайну, как, например, Польша, и до того, что вообще ничего не открывают, и только в рамках уголовного дела, как это сейчас есть и у нас", - добавил экономист.
По словам Гетьмана, даже если речь идет о НАБУ, то "это не должен быть полный доступ абсолютно ко всему, это не нужно".
"Вероятный точечный доступ по запросу НАБУ, по тому или иному фигуранту. Однако это они могут получить и сейчас после возбуждения уголовного дела. То есть это должны быть чисто точечные истории, и точно – никаких полных реестров", – добавил он.
НАБУ стремится к расширению своих полномочий. Это часто подчеркивают и международные партнеры Бюро. К числу таких инициатив, в частности, относится идея об ограничении права собственности на предприятиях без решения суда.
2 
8642
Комментарии