Банки зобов'язані забезпечувати збереження банківської таємниці та можуть розкривати її лише у певних, чітко передбачених законом випадках, згідно з чинним законодавством України. Наприклад, на запит клієнта, за рішенням суду чи на письмову вимогу уповноваженого органу (як-то Державна податкова служба чи Антимонопольний комітет України).
Ще в 2017 році АМКУ вимагав розширення своїх повноважень у контексті доступу до конфіденційної інформації клієнтів банків, на що отримав спротив і банківського сектору, і бізнесу. У липні цьогоріч уже Податкова ініціювала розширення своїх повноважень та фактично прагнула отримати доступ до реєстру всіх рахунків громадян. Проте знову така ініціатива зустріла спротив юристів і Нацбанку України. Тепер же отримати доступ до банківської таємниці прагне НАБУ.
Так, НАБУ вимагає доступу до всіх банківських рахунків та даних про їхніх власників. Це передбачено в опублікованому плані заходів з реалізації Стратегії розвитку Бюро. НАБУ, зокрема, прагне створити єдину базу даних усіх банківських рахунків, що, на думку детективів, "дозволить ідентифікувати будь-яких фізичних або юридичних осіб, які утримують або контролюють платіжні та банківські рахунки і депозитні сейфи".
Голова НБУ обіцяв, що такого не буде
В цілому, як пояснив економіст Олег Гетьман, Україна і так поступово рухається до лібералізації доступу до банківської таємниці, що передбачено Національною стратегією доходів до 2030 року. Але цей процес має бути максимально зваженим та не допускати порушень прав клієнтів банків.
ЧИТАЙТЕ ТАКОЖ: Банківська таємниця під загрозою: Мінфін прагне долучити податків до контролю за рахунками українців
"Є ж ініціатива, щоб просто за запитом податкової, правоохоронних органів, банки віддавали цю інформацію. Причому не просто за кількістю рахунків, а саме за оборотами, і таке інше. Але це зустріло шалений спротив аналітичних центрів.
Голова НБУ сказав, що цього не буде. І голова Комітету Верховної Ради з питань податкової та фінансової політики теж зазначив, що це недоцільно, недоречно. Бо, дійсно, за низької довіри до податкових і правоохоронних органів, це спровокує шалений відтік із банківської системи, навіть не бізнесу, а насамперед громадян, депозитів", - зазначив експерт.
За його прогнозом, відкриття банківської таємниці не буде ще приблизно 10 років.
"В Європі є дуже різна практика. Починаючи від того, що так, відкривають банківську таємницю, як, наприклад, Польща, і до того, що взагалі нічого не відкривають, і тільки в межах карної справи, як це зараз є і в нас", - додав економіст.
За словами Гетьмана, навіть якщо мова про НАБУ, то "це не має бути повний доступ абсолютно до всього, це не потрібно".
"Ймовірний точковий доступ за запитом НАБУ, по тому чи іншому фігуранту. Проте це вони можуть отримати і зараз після заведення кримінальної справи. Тобто це мають бути суто точкові історії, і точно - ніяких повних реєстрів", - додав він.
НАБУ прагне розширення своїх повноважень. На цьому часто наголошують і міжнародні парнери Бюро. До таких ініціатив, зокрема, належить ідея про обмеження права власності на підприємствах без рішення суду.
2 
8642
Коментарі