В Украине упростили финансовый мониторинг для клиентов, чьи операции не вызывают подозрений. Приходить в банк теперь не обязательно.
Финансисты смогут проверять клиентов на расстоянии с помощью различных каналов связи. Например, телефона или электронной почты. Кроме того, применять электронную цифровую подпись, пишет ubr.ua.
Банки будут собирать дополнительную информацию о клиентах, когда те придут в финучреждения, чтобы провести необходимые операции.
Правда, в случае возникновения сомнений в достоверности полученной информации финучреждения могут пригласить клиента для личной встречи.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Сколько украинцев не имеют банковского счета
Нацбанк определил 3 правила для идентификации клиента:
- Не реже одного раза в год. Если риск проведения клиентом финансовых операций по легализации криминальных доходов и финансирования терроризма банком оценивается как высокий.
- Не реже одного раза в 2 года. Если такой риск оценивается как средний.
- Для всех остальных случаев срок уточнения данных не должен превышать 3 лет.
Это позволит не отвлекать клиентов для формального подтверждения известных данных. Банки больше не смогут блокировать банковские карточки украинцев, если они не прошли финмониторинг.
В Украине предложили тщательно контролировать переводы на сумму свыше 30 тыс. грн без открытия счета. В Минфине считают, что такие транзакции должны сопровождаться полной проверкой информации о плательщике и получателе. Речь идет о месте жительстве, серии и номере паспорта, идентификационном коде. Это не касается переводов менее 30 тыс. грн.
1 
8642
Комментарии